Doradca inwestycyjny
Doradca inwestycyjny to specjalista zajmujący się doradztwem w zakresie inwestycji w papiery wartościowe, takie jak akcje, obligacje oraz fundusze inwestycyjne. W Polsce zawód ten jest regulowany, a osoby uprawnione do wykonywania tej profesji muszą być wpisane na listę doradców inwestycyjnych prowadzoną przez Komisję Nadzoru Finansowego.
Regulacje prawne
Tytuł doradcy inwestycyjnego jest chroniony prawnie. Osoby posiadające licencję mogą zasiadać w radach nadzorczych spółek z udziałem skarbu państwa. Dodatkowo, towarzystwa funduszy inwestycyjnych są zobowiązane do zatrudniania co najmniej dwóch doradców inwestycyjnych.
Historia zawodu
Zawód doradcy inwestycyjnego w Polsce został wprowadzony na mocy ustawy o publicznym obrocie papierami wartościowymi. W 1993 roku powołano Komisję Egzaminacyjną dla Doradców, a pierwszy egzamin zdały jedynie dwie osoby. Z czasem zmieniono tytuł zawodowy z doradcy w zakresie publicznego obrotu na doradcę inwestycyjnego.
Zadania doradcy inwestycyjnego
Do głównych obowiązków doradcy inwestycyjnego należy:
- zarządzanie portfelami instrumentów finansowych;
- udzielanie doradztwa inwestycyjnego;
- wsparcie przedsiębiorstw w zakresie struktury kapitałowej oraz strategii;
- doradztwo w zakresie fuzji i przejęć przedsiębiorstw.
Doradcy są zobowiązani do przestrzegania przepisów prawa oraz zasad etyki zawodowej.
Wymagania dla kandydatów
Aby zostać doradcą inwestycyjnym, należy spełnić następujące wymogi:
- posiadać pełną zdolność do czynności prawnych;
- korzystać z pełni praw publicznych;
- nie być skazanym za przestępstwa gospodarcze;
- zdać trzyetapowy egzamin organizowany przez Komisję Nadzoru Finansowego.
Egzaminy obejmują różnorodne dziedziny, takie jak prawo, matematyka finansowa, analiza finansowa oraz etyka zawodowa.
